AFP登録完了セット

2級FP技能士の試験に合格し、AFP認定研修を修了して、AFP認定機関から終了証明をもらえたら、日本FP協会へAFP登録申請を行います。 AFP認定研修終了証明書 技能検定合格証書コピー AFP登録申請書 -会費引落講座の記入もあり AFP約定書 -裏面に免許証のコピー(本人確認書類)を貼る 登... 続きを読む

会計事務所の仕事を知る、入社後にも使えるお守りの本

かれこれ6年ほど前になるでしょうか。会計事務所に入社するときに購入した本が、「会計事務所職員のための総務・経理実務」というちょっとマニアックな本です。会計事務所に入社する前は読んでも実感がわかなかったのですが、入社後はお守りの本となりました。   税務的なことばかり、申告書を作ることが仕事だ、と思っ... 続きを読む

魅力たっぷり!!FP技能士(ファイナンシャルプランナー)資格をおすすめする理由

何故FP(ファイナンシャルプランナー)資格をおすすめするのか疑問に思う人もいるかと思います。世の中にはたくさんの資格があふれ、業務独占資格というものもあります。いわゆる士業というやつです。無資格者が税理士としての業務をできないということと一緒です。国などが定めてこの資格を持っている人にだけこの仕事が... 続きを読む

セルフメディケーション税制がスタート

最近話題に上ることが多くなってきた、セルフメディケーション税制が平成29年1月1日にスタートしました。 簡単に言えば、市販薬を購入して12,000円以上になれば、確定申告をすることによって控除しますよ、というものです。 しかし、色々な条件があります。 市販薬といっても薬局に売っている全ての薬がセルフ... 続きを読む

FP(ファイナンシャルプランナー)じゃなくても使えるFP手帳

FP試験に使えるFP手帳の話をしましたが、FPじゃなくても、FPの資格はいらない人でも役に立つのがFP手帳だと思っています。 前半はもちろんスケジュール帳になっているし、後半部分は実生活で使える資料が載っています。 例えば、FPの試験に出てくるような深い内容のものから、「結婚・新生活にかかる費用相... 続きを読む

平成29年から年収1000万以上の給与所得者は増税

今さらかもしれませんが、平成29年の給与所得控除の上限額が220万円に引き下げられましたので、年収1000万円以上の給与所得者は増税となります。 平成28年は1200万円の年収の人は230万円の給与所得控除がありました。 平成29年は対象年収が引き下げられたこと、給与所得控除も下げられたので、増税で... 続きを読む

使えるFPジャーナル

正式名は Journal of Financial Planning -日本版FPジャーナル- NPO法人日本FP協会会報 です。 月に一度だいたい月初めに日本FP協会の会員に会報誌が送られてきます。日本FP協会への年会費が12,000円なので、月1,000円相当の会報誌と言ったところでしょうか。 ... 続きを読む

やりたい仕事とできる仕事

題名のごとく、やりたい仕事とできる仕事って違いますよね。これでしばらく悩んだ時期がありました。誰にでもあると思うのですが、性格的に家でウジウジ悩むタイプなので家の外では勤めていつも朗らかであるようにふるまいますが、実は内向的で二重人格なAB型です。 20代の頃はOLをやっていて、経理はちょっとかじる... 続きを読む

生命保険<契約者と被保険者、受取人>

FP技能検定で出題されるところです。 FP(ファイナンシャルプランナー)になるためには、理解しておかなければならない事項です。 契約者:保険会社と契約する人=保険料を支払う人 被保険者:保険の対象者=被保険者に何かあった時に保険金が支払われます 受取人:被保険者に何かあった時に保険金が発生した場合... 続きを読む

生命保険は貯金ではない

身近な人で、保険会社の外交員さんに騙された、という人がいます。結構高齢なのですが、生命保険を解約したら、びっくりするほど少ない解約返戻金だったというのです。 若い世代であれば生命保険は貯金だ、などと思っている人は少ないのかな。保険好きな高齢者に生命保険が貯金だと思っているのかなと思ったり。 生命保険... 続きを読む